1.絕不做引發骨牌效應的投資，心態要保持正確，理財首重「守財」，不要為了想發大財而忘了控制風險。

2.做自己有把握的事，不要過度擴張信用。每月收入匯入專戶，專款專用。

3.基本保障趁年輕先買足，之後再依收入及家庭成員變化，逐步增加保障。

4.利用投資型保單拉高壽險保障，定期定額可分攤投資風險，單筆投資則可能獲取較大的報酬率。

5.股票投資以自身熟悉的產業為主，中長期持有，參與配發股利等。

6.不動產投資，累積資產較快，要選擇增值性強的地段。