社論--金磚支付系統

 |2024.10.26
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社論

金磚國家合作機制在二○二三年實現歷史性擴員後的第一次峰會,在今年十月二十二日至二十四日,於俄羅斯聯邦韃靼自治共和國首府喀山舉行。包括聯合國祕書長古特瑞斯、中國大陸國家主席習近平、土耳其總統厄多岡、巴勒斯坦總統阿巴斯、巴西前總統兼新開發銀行行長羅賽芙等三十多個國家領袖或代表及國際組織負責人出席。

喀山峰會除了迎接今年的新成員沙烏地阿拉伯、埃及、阿聯酋、伊朗以及衣索比亞的領袖之外,最重要的議題是推出數字支付平台Brics Pay(金磚國家支付體系),目標是成為美元結算支付平台「環球銀行間金融通信協會」(SWIFT)以外的另一金融支付系統。

以經貿為發展重心的台灣,對此一新發展,應提高關注。     

Brics Pay的出現與SWIFT的質變有密切關係。總部設於歐洲的SWIFT,一九七三年成立時的任務是以中立的角色服務金融界。

然而,經歷多年的地緣政治發展,透過對伊朗、北韓及俄羅斯的制裁,SWIFT已經逐漸被「武器化」,有些開發中國家對SWIFT產生了高度的不信任感,開始思考避開美元的政策,這正是這些年來國際間減持美債、增持黃金、使用數位貨幣等各種所謂「去美元化」的現象,愈來愈普遍的理由。

金磚發起國之一的俄羅斯因為遭到西方國家全面制裁,已被迫放棄美元,阿根廷、巴西、巴基斯坦使用人民幣結算,拉丁美洲和加勒比海國家也倡議在南方共同市場(Mercosur)內創造一種虛擬貨幣稀釋美元交易的主導性,以降低運營成本和外部脆弱性。所謂的外部脆弱性就包括遭到以美國為首的西方國家的制裁或是資產遭受損失。

金磚組織目前共有十個國家,人口合計占全球百分之四十五點二、土地面積占百分之三十三點九、工業產品量占百分之三十九點三、GDP比重占全球百分之三十六點七、出口量占百分之二十四點五,按購買力平價計算的經濟總量,已超過七大工業國組織(G7),國際影響力與日俱增,再加上前述發展中國家對美元獨大愈來愈強的危機意識,因此對成立新的貨幣機制態度積極。

由於金磚組織國家人口眾多,且包括能源和大宗物資,如石油、天然氣、大豆和小麥等,交易量占全球的三分之一,確實有條件形成一個不經美元的內部循環金融系統,其交易可選擇本幣交易,如目前俄羅斯與中國大陸間的交易有百之九十五是使用本幣交易;或是多國貨幣交易,央行數字橋交換、錨定黃金或是石油的金磚幣,以及類似國際貨幣基金(IMF)特別提款權(SDRs)的金磚幣(R5)。

R5是指由金磚五國巴西、俄羅斯、印度、中國和南非的本國貨幣組成的一籃子貨幣,因為這五國貨幣的英文第一個字母都是R,因此取名為R5。

金磚國家的金融基礎是五國各出資百分之二十,不過,由於中國大陸的經濟實力遙遙領先其他四國,因此在應急準備金中負擔比較大的責任,占百分之四十一,南非占百分之五,其他三國各占百分之十八;因此,在R5中,人民幣的權重也最高,占百分之四十,印度居次,占百分之二十五,巴西與俄羅斯各百分之十五,南非百分之五。

而印度並不樂見人民幣在R5中占最高,更不願見到Brics Pay選擇人民幣作為通用貨幣,因此儘管金磚幣在金磚組織中已有很高的共識,但印度的態度顯然是有待克服的挑戰。不過,長遠來看,這個困難終會得到解決,畢竟印度也須務實面對經濟實力與國際趨勢。

Brics Pay不只是一個新的支付工具,更可能成為重塑全球金融格局與貿易秩序的力量。無論未來國際經貿往來是採單元、多元或雙元貨幣體系,台灣都應該積極參與討論、發聲,表達我們的想法和需求,勿在世界的變革中落單。

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