【本報台北訊】銀行理專弊案頻傳，為進一步強化監理，金管會研議採四措施導正，包含要求銀行人事任用建立KYE（Know your Employee）機制，以及薪酬制度不得與業績直接連結等。

金管會銀行局副局長林志吉說，檢視理專監守自盜案件，主要包含銀行對人事制度未審慎管理，內控牽制原則未確實，及內部稽核制度失靈三類原因，加上不良理專利用客戶信任，客戶疏於檢視交易明細，導致弊端發生。

因此，金管會擬從四面向、四具體措施進行監理，包含第一，要求銀行於人事任用建立KYE機制，任用新進理專時，審慎調查人員背景，並定期了解已聘用人員的信用及財務狀況。

第二，要求銀行重新檢視薪酬制度，除薪酬不得直接與銷售業績連結，也將納入非財務指標，例如將違法缺失行為及客戶糾紛列入評鑑。

第三，考量客戶理財需求及風險承擔能力，落實推薦適配性商品。

第四，檢視銀行對「理專十誡」規範的落實成效。林志吉指出，依規定，各銀行稽核單位應於今年第一季進行查核，並在今年第二季前將結果函報金管會。

若為重大弊案，除開罰，金管會要求案發銀行增加作業風險資本計提，並於公司治理評鑑時，加重扣分或直接不予列入評鑑。