【本報台北訊】為強化銀行防詐作為，金融監督管理委員會明天邀集國內銀行總經理開會，會中並將公布針對防詐所提的金檢報告，報告中點出被金檢的銀行在5大面向的16項缺失，其中金管會點出「企業人頭戶」的浮濫，竟有詐團以企業負責人身分，在同一地址設立多間公司，並在短期內開了38個戶頭，但開戶不久就因有詐騙款項匯入而遭通報為警示帳戶。

金管會先後在2023年及2024年針對銀行防詐進行金檢，分別以前10大人頭戶銀行，以及警示帳戶增加排名前7大的銀行為金檢對象，並做成最新的阻詐金檢報告，金管會將在明天邀集全體國銀總經理的會議公布報告，向銀行業示警。

根據報告，「企業人頭戶」的詐騙態樣儼然成為人頭戶的最新「變種」，經濟部去年的公司登記家數來到歷年高峰，但新登記公司的增加並非代表國內經濟榮景，其中有不少「企業人頭戶」，用法人身分掩護人頭戶行徑。

如今此舉被金管會盯上，還透過金檢發現的3項缺失，質疑銀行未落實企業戶開立帳戶的審查作業，包括銀行在受理開戶時，未比對客戶營業登記地址與開戶分行的地緣性，以及在同一銀行的不同分行開立多個存款戶，尤其同一負責人以相同營業地址設立多家行號，甚至短期內開立38個存款帳戶，不久後就被通報為警示戶。

再者，就是對於新成立且資本額較低的獨資企業開戶，很多根本是「空殼」公司沒有實質營業行為，但銀行並未發現，結果這些帳戶成為可疑帳戶主要來源。