【本報台北訊】各銀行「約定轉帳」成為詐騙溫床，金管會要出手了。銀行局長莊琇媛昨說，已請銀行公會檢討，初步規畫客戶新設約定轉帳戶時，銀行需做ＫＹＣ（認識客戶）等評估等三大方向，最快十一月底前拍板。

立委郭國文昨在財委會指出，金管會金檢十大警示戶銀行名單，以「約定轉帳」是詐騙最常見的手法。莊琇媛表示，初步有三大方向，首先，因臨櫃才可設定高額網路約定轉帳，因此將要求銀行對客戶（轉出者）做ＫＹＣ。

其次，新設約轉帳戶是否異常。例如一次設定多個約轉帳戶，需了解客戶用途，目前並不會對客戶設約轉的帳戶數量設限，但要求銀行要對客戶做更詳盡的了解。

第三，被設定轉帳的他行帳戶，研擬類似「聯防機制」。例如Ａ銀行的甲帳戶，可能短時間內被其他十家都設了約定轉帳，如何讓Ａ銀行獲悉？莊琇媛說，會研擬一個類似「聯防機制」，讓被綁定的Ａ銀行，知悉其他銀行都在綁定其帳戶。