【本報台北訊】華南銀行紐約分行驚傳涉違反美國洗錢防制相關規定,華銀董事長吳當傑已親自飛美處理。吳當傑表示,美方檢查意見在未公布前都是機密,無法透露,但強調紐約分行並無洗錢情事。對監理機關之例行檢查,任何檢查意見,華銀都會虛心改善。
兆豐銀去年因違反美國洗錢防制相關規定,慘遭紐約金融服務署(NYDFS)重罰一點八億美元;時隔一年,華南銀行紐約分行又因無法符合美國洗錢防制規範標準,再被盯上,恐怕也難逃被處罰的命運。
據了解,NDFS針對華南銀行去年資料進行金檢,發現洗錢防制作業不符標準,且所提供資料也不符規定。
軟硬體改善 來不及建置完成
雖然在兆豐案爆發後,華南銀紐約分行已進行符合美國標準的洗錢防制改善計畫,但相關改善計畫需要時間,軟硬體還無法建置完成,達不到合規的標準。
避免重蹈兆豐銀「延誤通報、漠不關心」覆轍,華南銀行紐約分行第一時間就將金檢訊息回報給國內總行,華南金按照重大偶發事件程序通報金管會、知會大股東財政部,吳當傑也在十月初飛往美國向NYDFS說明後續的改善計畫以及符合規定的期程。
因華南銀行展現出積極面對的態度,NYDFS初步接受華南銀行的處理計畫與改善說明。但相關人士表示,美方一向是後續的改善不能掩蓋先前的缺失,「不罰不容易,但有積極應對一定會罰比較經」。
相關人士表示,美國對於華銀是一般性金檢,且最近有許多銀行也因違反相關規定遭到處分,最近的是巴基斯坦的銀行,因此並非「針對台灣的銀行」。
財部:制度面缺失 非涉洗錢
財政部政務次長蘇建榮表示,根據華南金初步回報,此次為NYDFS例行性金檢,主要是有些制度面的缺失須要改善,並非涉及洗錢。由於美方正式調查報告尚未出來,華南金不能對外公布。蘇建榮指出,華南銀行紐約分行在去年例行性金檢中已遭降評,但今年仍有很多地方需要改善。
自去年兆豐案後,財政部已要求公股行庫積極落實內控與法遵,但為何今年仍發生華南銀紐約分行金檢未過情事?蘇建榮指出,財政部雖已要求各公股行庫落實法遵,但法遵成本高且非一蹴可幾,未來會持續督導。