行政院洗錢防制辦公室昨天正式揭牌，行政院長林全親臨揭牌典禮。辦公室主任由法務部次長蔡碧仲兼任，下設政策組及實務組，整合各部會單位，包含法務部與金融監督管理委員會，全部人員現編制十九人。法務部次長陳明堂也在行政院會中說明，擬推動無現金政策，初步構想是大筆交易將規定不可用現金，如不動產、鑽石或名牌包等。

洗防辦表示，兆豐銀紐約分行去年遭美國裁罰案，間接影響台灣整體經貿發展潛力與機會。台灣要揮別兆豐案陰影，接軌相關法規及政策與國際規範，洗防辦成立後有助增進民眾對洗錢防制及打擊資恐，提高民眾、商業發展金融活動信譽評等。

洗防辦指出，辦公室人員來自法務部、法務部調查局、金管會、內政部、華南商業銀行股份有限公司與彰化商業銀行股份有限公司等，目前編制包含主任共十九人，這是台灣首次結合公、私部門專業與資源經驗。

陳明堂表示，許多重要法令亟待通過或納入洗錢防制精神，如國際司法互助法、財團法人法、公司法修正等；在政策方面，因國內現金交易偏多，將參考國際洗錢防制趨勢，研議針對單筆高額現金交易，推動無現金政策，初步構想，規定大筆交易不可用現金，如不動產、精品、鑽石或名牌包等，但這涉及改變民眾的交易習慣，還在評估是否會造成經濟阻礙，仍沒有具體標的。

另外，新修正的洗錢防制法將擴大金融機構的客戶審查對象，管制對象包括現任、卸任首長、立委、與官員關係密切或同一地址居住的親信、密友等；至於列管時間，其他國家為五年到三十年，洗防辦則不打算設列管年限。

陳明堂表示，這是參考國際規範，高知名度政治人物，或其親戚、上司、下屬借貸時，要有審查機制。因為這些人可能利用社會影響力或知名度，進行洗錢、貪瀆或詐騙行為。

至於納入審查的親戚親等、密友或閨密定義，以及審查的時限等，目前還沒確定，將於六月二十八日一併公布。

他說，審查對象會明確規定，並非所有政治人物都會納入審查範圍，而是針對高知名度、可能利用其社會地位進行不當金流交易的危險族群；也不會無限上綱，同時要注意比例原則。而防制洗錢也要重視經濟活絡，不會完全管制，外界不用過度擔憂。