【本報台北訊】不少民眾會在銀行租保管箱，在國際間，使用保管箱的異常行為，例如頻繁使用或租用多個保管箱，已被列為洗錢可疑行為一種。為強化銀行業洗錢防制，銀行公會正修改「疑似洗錢交易態樣範本」，將納入保管箱業務並強化查核，未來租用保管箱當事人每次使用除須驗明正身之外，陪同者也可能須留下身分資料。

包括香港、美國等，都已將異常使用保管箱列為疑似洗錢交易態樣，要求金融業提防。銀行說，保管箱中可能有黃金、鑽石等高單價易變相物品，還有不能進存款帳戶的錢如賄款，或不該有的房產地契、帳冊等，的確是有心者可隱匿不法所得的管道之一；台灣也曾發生過「前第一家庭」成員，透過自己及親友名義租用多個保管箱使用。

銀行說，只要不放槍砲彈藥等違禁品，客戶沒有義務對銀行揭露保管箱內到底放什麼，但為避免讓銀行淪為洗錢管道，將參照香港及美國規定，訂定保管箱疑似洗錢交易態樣，自原先二十種暴增至五十種，例如頻繁開啟保管箱或另行租用多個保管箱，還有「夥同數人開啟保管箱或非原租用人頻繁開啟保管箱」等。

目前保管箱開箱，若是租用人自己開啟，只要憑原留印鑑，填寫保管箱開箱紀錄卡後，與管理人員進入開箱即可。但實務上，有些人會利用他人名義租保管箱，導致租用人與實際真正掌控保管箱者，不見得是同一人。

此外，目前只記錄開箱者是誰，但未來除租用人使用時須身分認證，若有陪同人員，可能也要留存身分資料，讓銀行掌握到底哪些人在用保管箱。

除保管箱業務外，新增疑似洗錢交易態樣還納入貿易融資；例如銀行承做貿易融資，但若發現客戶進行與本身所屬產業無關的貿易，例如餐飲業為何要進口鋼材，要特別注意有無洗錢可能。