【本報台北訊】金融業今年大弊案連環爆！七月底爆出的牙醫器材公司鼎興貿易詐貸案案情擴大，鼎興內部統計，已到期支票跳票金額高達四十三億，超過檢調掌握的三十一億，金管會已緊急對部分銀行展開金檢，發現有銀行連假的「應收帳款融資」都無法分辨，還有銀行兌現逾億超額支票卻未通報，內控疏失嚴重。

鼎興是台灣經營牙醫器材市占率最大公司，此次大筆跳票金額集中在由鼎興會計主管江女擔任董事長的「宗哲國際」及其他七家紙上公司；犯案手法是與部分牙醫診所及醫院串通做假交易，再拿這些假交易的合約及支票申辦銀行應收帳款融資。

金管會初步調查發現，鼎興資本額八千萬元，但不少銀行授信額度「一給就是好幾億」，甚至有銀行徵信時發現，鼎興及八家紙上公司借貸額度已達數十億元，授信額度已爆表，大家還「敢」再借。

此外，許多申辦貸款的契約明顯造假，有些買賣契約合約書只有一頁，「一看就知道是假的，因為到文具店去買這種制式合約，都有五頁」，還有三總會計受審計部管轄，不能做「應收帳款融資」，鼎興會計卻拿著與三總交易的假契約申請應收帳款融資，業者也照樣放款。

調查還發現，鼎興會計江女出國前，自某銀行兌現兩張共一億八千萬元支票，進私人戶頭；依規定，臨櫃交易超過五十萬元就要通報洗錢中心，但該行都未通報，內控不及格。

由於案情嚴重，金管會下令十三家銀行在八月底前交出清查報告，並金檢部分銀行。儘管檢調同步在辦案，但銀行局副局長邱淑貞表示，只要調查結果確認違規，會先處罰銀行內控疏失。

鼎興貿易及宗哲國際等公司，向銀行及租賃業大舉融資後跳票，涉及六家租賃（台灣工銀租賃、華南租賃、中租迪和、一銀租賃）、十三家銀行（中信、華南、永豐、新光、台中商銀、板信、彰銀、台新、一銀等）。