【本報台北訊】太子集團在台涉洗錢案震撼金融圈。金融監督管理委員會昨在立法院財委會出示太子集團鉅額金流相關的通報統計，金管會主委彭金隆說，美方10月14日通知制裁當日即凍結10家銀行約60個涉案帳戶，隔日啟動金檢進駐追查金流。據了解，這10家銀行自2019年起，7年累計通報異常交易52次，仍爆出「以房洗錢」疑雲，金管會已展開檢討豪宅與豪車等高價資產金流控管機制。

柬埔寨太子集團洗錢案涉及金額高達45億元，檢調已裁准扣押包括11戶豪宅、26台名車與分布於10家銀行的60個帳戶。

為釐清銀行在反洗錢環節是否確實落實，檢查局已進駐10家銀行調查每筆資金進出。金檢聚焦3大面向：1.金流來源與用途；2.是否執行大額通報；3.是否確實履行客戶盡職審查（CDD）與加強盡職審查（EDD）。

銀行局長童政彰說，初步了解，這10家銀行均依規完成大額及可疑交易申報，履行KYC（了解客戶）與EDD（強化客戶盡職調查），及洗錢防制申報的遵從義務。

即便銀行已履行大額及可疑交易通報義務，但該案仍暴露洗錢防制體系仍存漏洞。金管會已啟動「ABC」三階段檢討，從事前檢視（A）、事中追蹤（B）到法規補強（C）三面向強化防線。

彭金隆說，目前初步確認銀行已做到A、B兩項遵從義務，但C項將是後續重點，將強化購屋、豪車等高風險交易的金流掌控機制，以杜絕再度成為國際洗錢溫床。

依我國洗錢防制體系，銀行是扮演「啟動警報器」角色，須偵測異常並即時通報法務部調查局洗防中心（FIU），再由洗防中心再分送檢調單位。