【本報台北訊】為杜絕人頭帳戶問題，繼立法院三讀通過洗錢防制法修正條文後，法務部日前預告修訂配套辦法，遭裁處告誡之人頭帳戶者，金融帳戶每天轉帳、提領上限各為新台幣1萬元。

立法院5月間三讀修正通過洗錢防制法部分條文，明定任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供給他人使用。

違反者除了有警察機關的裁處告誡外，如果以「期約或收受對價而犯之」或「交付、提供的帳戶或帳號合計3個以上」或「經直轄市、縣市政府警察機關依規定裁處後，5年以內再犯」，最重可處3年有期徒刑。

此外，為有效解決人頭帳戶、帳號問題，三讀條文明定，金融機構、虛擬通貨平台及交易業務的事業或第三方支付服務業者，得對其已開立的帳戶、帳號，或欲開立的新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制此帳戶、帳號的全部或部分功能，或逕予關閉。

對此，法務部日前公告預告「洗錢防制法第15條之2第6項帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法」草案。

草案重點包括，警察機關於必要範圍內，可將行為人資料提供金融機構、虛擬通貨平台及交易業務事業、第三方支付服務業者；金融機構在受理行為人申請開立新金融帳戶時，可以拒絕其開戶、建立業務關係或交易。

圖為示意圖。圖／freepik

金融機構對於行為人的金融帳戶，除繳交公用事業費用（例如水、電、瓦斯）、稅款、罰金、罰鍰、滯納金外，限制每個帳戶的晶片金融卡於ATM每天轉帳、提領金額上限各為新台幣1萬元；金融卡消費扣款額度併計。

另外，禁止使用網路銀行及將存款帳戶連結各式支付平台（含電子支付、第三方支付）及其他類似的電子銀行業務辦理支付或轉帳服務。

此外，明定臨櫃辦理提領、轉帳或匯出匯款時，金融機構為執行加強行為人身分確認或持續審查措施，得要求其提供交易相關資料，證明交易的合理性，若無法提出合理說明時，金融機構得拒絕交易。

法務部官員指出，預告草案期間完成，目前正在會銜金管會、數位發展部，待會銜完成才能施行。