【本報綜合外電報導】美國聯邦政府六日宣布，美國運通公司旗下的美國運通銀行和美國運通旅行社，因為未遵守洗錢防制規定，讓販毒集團洗錢好幾年，須支付六千五百萬美元（台幣二億一千三百九十二萬元）罰款。

美國司法部調查發現，位於邁阿密的運通銀行和位於鹽湖城的運通旅行社，在一九九九年十二月到二○○四年期間，未能察覺、申報洗錢行為，美國聯邦準備理事會（FED）、美國財政部金融犯罪防制系統因而開罰，金額合計六千五百萬美元。

美國運通銀行和美國運通旅行社沒有承認違法，但同意接受處罰，以交換緩起訴。

FED認定，運通銀行在執行銀行保密法過程中，未按照規定建立反洗錢機制，也沒有建立相關的自我監控體系，存在明顯失誤和不足。金融犯罪防制系統則指出，運通旅行社「沒有上報大量有疑點的金融活動」，違反銀行保密法。

美國緝毒局局長凱倫‧譚第說：「一家有規模、名聲的金融機構，今天得到法律責任的慘痛教訓。」

為防範恐怖份子、毒梟等罪犯，利用金融機構洗錢和開展其他犯罪活動，美國聯邦定有銀行秘密法，銀行等金融機構和賭場必須擬定有效的反洗錢機制，遇到可疑匯款和超過一萬美元（台幣三十二萬九千元）的匯款，都必須申報，協助政府監控。

按照與主管單位的協議，美國運通必須聘用外部顧問，全面檢討其反洗錢措施，並在一年內落實有效的防制措施。

美國金融業者經常抱怨，銀行秘密法增加成本、耗費時間。相關主管單位正在研商，外匯業務不多或全無外匯業務的小型銀行，將放寬限制。