◎艾神
  Amy是資深的髮型設計師，傑出的手藝是眾多名人、演藝人員的最愛。雖收入高，但感於業務越來越競爭，又看到社會趨勢對老年生活越來越不利，加上對獨生愛女的培育的期望，於是興起作理財規畫。
  貞觀財務管理顧問公司的資深理財顧問柳方青?軠BoBo?軡，常年給Amy作髮型處理。在每次的短暫相處中，點點滴滴灌輸理財觀念。所以Amy在興起作規畫的念頭後，當然第一個諮詢對象就是BoBo。
  BoBo對Amy的財務狀況本來就了然於胸，對於她的一家和樂幸福與需求也明白。於是他給Amy三個概念指引：一、獨生愛女的教育基金是首位。二、家庭生活保障的維護。三、退休金帳戶的準備。
  透過需求導向的引導，也應用科學化的需求分析工具，BoBo找出Amy所擔心、關心和期盼的需求。
  他提出一份終身增額保障一千五百萬?軠這是用Amy的身價換算而來?軡，加上保本取息的帳戶?軠可以在指定的年度開始時逐年領取或一次領，或不領讓利息再增值?軡。身故受益人是愛女，滿期受益是自己。既不用擔心老年退休所需，也顧慮到萬一事故時的愛女生活費用。近可攻，退可守，一舉數得。
  從事理財顧問的十一年一臉彌勒佛似笑容的BoBo指出，保費則本來是用年收入的百分之十較為合理?軠一年四十萬?軡，但因為以往Amy並沒有儲存在退休帳戶裡，為了加速退休金的豐厚，於是每年從銀行定存戶裏轉存一部分過來。既可避掉遺產稅的問題，又可增加免稅的工具。Amy也欣然接受了BoBo一個月存十萬的帳戶，Amy並推荐數位好友一齊申請此理財帳戶。Amy要他們趁年輕體力好，收入好的時候提早開此帳戶，以免力衰體憊時後力不繼。
  除了認真於顧問工作的執行外，Bo Bo大量引進高水準的夥伴，而且輔導讓他們成功。問他為何這麼多的夥伴樂於跟隨他，但BoBo只是笑笑的說：「真心的協助，熱誠的引導，加上布置一個成功的環境，當然好手就繼往開來的來臨了。」