【記者蔡富丞台北報導】金管會日前通過銀行辦理財富管理業務注意辦法，要求銀行須設立專責單位，不能因業績影響理財專員的專業判斷，金管會副主委呂東英表示，銀行辦理財富管理業務是打前鋒；同時銀行公會也要訂出理財專員的資格條件。

國內銀行引進國外私人銀行的概念，「財富管理」市場大發利市。不過，銀行間彼此競爭，不但財富管理的門檻降低，部分理財專員也成了銀行的業務員，專賣商品。金管會通過「銀行辦理財富管理業務應注意事項」，銀行要設立專責部門，維持財富管理的公正客觀，避免銷售商品的利益，不當影響理財專員的專業判斷。

呂東英指出，主委指示金管會除了防弊外也要興利，希望到海外買國外基金的部分投資人，能夠購買國內金融性衍生商品，因此擬開放券商與保險業從事財富管理業務。目前保險局與證期局也進行相關規畫與評估。

銀行局局長曾國烈表示，訂定的財富管理業務注意辦法，主要是針對銷售面，希望銀行設專責部門，並且理財專員銷售商品前必須完成一定機制，以及要有能力認識所賣的商品與風險，對客戶善盡商品風險告知義務，例如某些資金僅適合短期投資，而不適宜買長期投資商品等，都必須做完整說明。

此外，財富管理注意辦法用意，吸引跑到海外投資客戶回國買自家商品，必須藉由產品能力設計與管理品質能力提升，賣出一個商品後，知道其變數為何，才有能力設計下一個新金融商品。