◎艾神

  對象：上市公司老闆

  事由：保險是合法節稅、免稅的工具

  「保險」是大家耳熟能詳的字眼，一般人大多只在乎保障有多少？能領多少錢？卻很少有人明白它是最合法節稅、免稅的工具。

  賴如全經理是個資深、受尊重的保險前輩，他具備深入與權威的財稅涵養，始終關注整個財經市場的動向，努力為企業主規畫最理想的資產配置。他鑽研市場概況，將市場動態與商品特色依客戶需求，以圖表明確清楚呈現，讓客戶能快速得到最適合自己的商品。

  有一次保戶好意轉介朋友，交換名片才曉得是位上市公司董事長。談話中知道他很排斥保險，認為以自己財力買家保險公司都綽綽有餘，那需要保險。賴經理心想一定要找到對方需求點，才能激起其興趣。於是就運用對經濟市場的靈敏度、保險專業與商品特色等數據，告訴他全世界唯有「保險」可以合法節稅、免稅。

  最後這位董事長調集專業律師及會計師研商後，發覺利用保險商品做財務規畫，不但可分擔風險、有保障、可節稅，必要時還能靈活運用，真是一舉數得。因此就委託賴經理做一份周全的理財計畫。

  現今社會形態已逐漸走向開發中國家，許多企業只懂得努力賺錢，拼命投資，卻不曉得如何運用正確合法節稅、免稅途徑，增加公司保障，節省公司稅賦，使公司資金能更靈活運用。而一般人對於自己財產配置也沒有太多方法，目前銀行存款利率不高，投入股票市場風險又太大。為了維持未來的老年安養需要，安排穩定、少風險兼具保障與節稅的保險是絕對必要的。因此賴如全經理目前的心願是如何運用他的專業，貢獻於未來面臨安養危機的社會大眾。他呼籲和他有相同理念的理財顧問師，共同來關心這領域。