理財規畫的傳播，愈來愈多人意識到這個問題的必要性，紛紛透過管道，吸收相關知識。在這方面的投資，除了是專業知識的增長，更屬個人生涯規畫不可或缺的一環。

然而，到底應該從什麼時候開始，專家學者人言言殊。籠統性的說辭是「覺察其重要性的那一刻，就是最佳起始點」。如果凡事都要淪為「後知後覺」，豈不失去多少先機？所以，若能洞燭機先，早做安排，最後結果，天壤之別！

「維琳保險經紀人股份有限公司」理財規畫經理林詩，過去在金融、會計體系服務，早年便意識到理財規畫的重要；加上親戚因為勞保給付糾紛，損失慘重，讓她決定投入保險經紀人的工作，提醒民眾避免重蹈覆轍。

因為具備創造「全家福」的觀念，林詩在接觸客戶時，往往是一人保，全家保。經過其詳剖細後，客戶恍然大悟「從幼年開始」，才是完整、健全的理財規畫之道。

例如，掌握一家經濟大權的張太太，日前藉由朋友轉介，約了林詩前去說明。不抱著急於簽下合約的心態，林詩先靜靜聆聽，從對方居家環境、面相以及談吐，歸納客戶基本資料。返回公司再將蛛絲馬跡研判，將心比心地依據對方的經濟能力、實際需要，量身打造保單。有了妥貼錦囊，再次拜訪，總能迅速切題，侃侃而談。

張太太育有二女，林詩便從「生活費」、「教育基金」、「創業基金」三個範疇，對張太太解析，提醒她藉由「增值型保單」，統籌運作，處理眼前、計畫未來。替下一代鋪路妥當，自然得為個人老年退休安排。林詩為客戶設計的「全家福保單」，當然沒有忘記讓張太太與張先生，享有尊嚴的老年，實踐年輕時的夢想。

林詩將專業知識與個人氣質結合，發揮獨特風格，博得客戶信賴。經過反覆陳述，彷如點破客戶的迷茫，張太太欣然接受林詩的「一兼兩顧」，使得張家錢途光明，充滿希望。全家福理財專線：（○二）二六九一－五○六九（高峰）