理財規畫並不是不談錢，而是在談論錢財之前，更重要的是要了解人們理想生活和幸福快樂的來源在哪裡。

通常客戶第一次和我見面之前，都會因「理財顧問」、「投資顧問」這樣的角色，而預期我和他們談話的內容，應該是有關如何投資？現在是不是好時機？該買哪些金融商品？該如何做才能賺更多的錢……這一類的話題。

但是等到真正和我進行諮詢時，談話的內容幾乎可說是出乎他們的意料之外。因為通常我會和他們談論的話題是：「您最關心、在意的人是誰？為什麼呢？」「請問您認為您最大的成就是什麼？為什麼呢？」、「如果不考慮任何的限制，您現在最想要做、但是還沒有完成的事情是什麼？」、「明年以至於三到五年後，您希望實現的目標是哪些？」、「您是否想過，十年後的您會是什麼樣？二十年後呢？」、「您的興趣及嗜好是什麼？如果有多餘的財富，您希望把它運用在哪些地方？」、「哪些事情會對您造成壓力？您對於未來最感到不安的事又是什麼？」、「當有一天告別人生了，希望留下哪些事情讓人懷念？」

很多人乍聽之下會覺得很奇怪，這些問題和錢有什麼關係？和理財又有什麼關係？事實是，關係可大了。

上面這些問題，其實都關係著人們想要的生活方式、人生的理想或是獲得快樂和免除痛苦的方法，簡言之，就是人生幸福的關鍵。理財規畫真正在意的，是如何協助客戶追求他們的幸福，同時讓錢財被正確的運用，成為追求幸福的動力。

所以，理財規畫並不是不談錢，而是在談論錢財之前，更重要的是了解人們理想生活和幸福快樂的來源在哪裡？這個部分先釐清了，後面對於錢財的運用方式就會十分的清楚，該如何投資、該運用什麼樣的金融工具，相較之下反而是枝微末節的小事了。

下次您若是有機會碰到理財顧問，向您提出上面這些問題時，千萬別嚇著了，敞開心胸和顧問做討論吧！因為他正帶著您走向正確理財規畫的第一步呢！

安睿理財諮詢專線：（○二）二七一三三九九八