《三俠五義》裡的山川多籍籍無名，或子虛烏有。譬如翠雲峰（53回）、蚯蚓嶺（55回）、通天窟（54、56回）、蘆花蕩（54回）、黑狼山（97回）、神樹崗（118、119回）等都是如此。

五義的出身地「陷空島」也是這樣。書中交代五義的大哥「鑽天鼠盧方」，是松江陷空島盧家莊人氏，與其他四鼠在此結拜。書裡還說陷空島和丁氏雙俠所在的茉花村，只隔著一條蘆花蕩，蕩南便是陷空島。松江大致在今天的上海，上海除了有著名的崇明島外，根本就沒這麼一號島嶼和村莊。想來所謂的陷空島，應該只是作者的虛搆。

小說提到的兩個湖泊卻是九州聞名的旅遊勝地。第28回展昭來到杭州，遊歷「西湖」，行俠仗義之餘還邂逅雙俠中的丁兆蕙。杭州西湖位於杭州市的西邊，它以其秀麗的湖光山色和眾多的名勝古蹟而聞名中外，是我國著名的旅遊勝地，也被譽為「人間天堂」。

西湖古稱錢塘湖，蘇軾詩云：「欲把西湖比西子，淡妝濃抹總相宜」，所以又名「西子湖」。有趣的是，中國各地共有西湖三十六處，其中浙江九處，廣東、湖南、四川各四處，江西三處，河北二處，福建四處，江蘇、廣西、雲南、湖北、河南、安徽、山東、陝西各一處；此外，越南河內也有西湖。如此之多的西湖，大概都得益於杭州西湖的美名遠播吧！

小說還多次提到了「洞庭湖」與「君山」。「洞庭湖」位於湖南北部，是中國第四大湖和第二大淡水湖，它原為古雲夢大澤的一部分，南納湘、資、沅、澧四水匯入，北與長江相連。

歷史上洞庭湖面積比現在大，號稱「八百里洞庭」。洞庭湖現已分割為東洞庭湖、南洞庭湖、目平湖和七里湖等幾部分；君山是洞庭湖的一座島嶼，古稱湘山、洞庭山，取意堯女湘君所遊處，和神仙洞府之庭。