【本報台北訊】金融業者表示，比特幣現在處三不管地帶，沒有主管機關，必須先找出主管機關，才能納入規範，防範可能的洗錢疑慮。

比特幣等虛擬貨幣投資招攬活動愈來愈多，就像其他貨幣或商品一樣，可能成為隱匿犯罪所得或洗錢等工具。官員表示，比特幣交易目前在國內未被承認，也無法令要求規範，的確容易成為防制洗錢的漏洞。

金融業者說，以目前國內比特幣交易平台為例，雖然有銀行提供金流，但銀行很難知道比特幣交易平台帳戶裡，還有哪些客戶。例如甲、乙等投資人透過超商代收付，資金匯款到比特幣交易平台在銀行的帳戶，對銀行來說，開設帳戶的是比特幣交易平台，這個帳戶裡可能有很多客戶，銀行無法知道戶頭裡背後有多少客戶，要對「客戶的客戶」做ＣＤＤ（盡職調查）、ＫＹＣ（認識你的客戶）是不太可能的。但若將交易平台納入規範，就可要求交易平台對其所有客戶進行ＣＤＤ、ＫＹＣ。

業者表示，要防制洗錢，除從比特幣交易平台著手規範，也要有主管機關，以日本為例，比特幣交易平台是合法化的，平台的主管機關是金融主管機關。知情官員表示，目前國內有兩個比特別交易平台，不少外電報導也指出，還有其他比特幣交易平台預計今年來台開設，洗錢防制問題確實需要加以重視。