【本報台北訊】華南銀行紐約分行驚傳涉違反美國洗錢防制相關規定，華銀董事長吳當傑已親自飛美處理。吳當傑表示，美方檢查意見在未公布前都是機密，無法透露，但強調紐約分行並無洗錢情事。對監理機關之例行檢查，任何檢查意見，華銀都會虛心改善。

兆豐銀去年因違反美國洗錢防制相關規定，慘遭紐約金融服務署（NYDFS）重罰一點八億美元；時隔一年，華南銀行紐約分行又因無法符合美國洗錢防制規範標準，再被盯上，恐怕也難逃被處罰的命運。

據了解，NDFS針對華南銀行去年資料進行金檢，發現洗錢防制作業不符標準，且所提供資料也不符規定。

軟硬體改善  來不及建置完成

雖然在兆豐案爆發後，華南銀紐約分行已進行符合美國標準的洗錢防制改善計畫，但相關改善計畫需要時間，軟硬體還無法建置完成，達不到合規的標準。

避免重蹈兆豐銀「延誤通報、漠不關心」覆轍，華南銀行紐約分行第一時間就將金檢訊息回報給國內總行，華南金按照重大偶發事件程序通報金管會、知會大股東財政部，吳當傑也在十月初飛往美國向NYDFS說明後續的改善計畫以及符合規定的期程。

因華南銀行展現出積極面對的態度，NYDFS初步接受華南銀行的處理計畫與改善說明。但相關人士表示，美方一向是後續的改善不能掩蓋先前的缺失，「不罰不容易，但有積極應對一定會罰比較經」。

相關人士表示，美國對於華銀是一般性金檢，且最近有許多銀行也因違反相關規定遭到處分，最近的是巴基斯坦的銀行，因此並非「針對台灣的銀行」。

財部：制度面缺失 非涉洗錢

財政部政務次長蘇建榮表示，根據華南金初步回報，此次為NYDFS例行性金檢，主要是有些制度面的缺失須要改善，並非涉及洗錢。由於美方正式調查報告尚未出來，華南金不能對外公布。蘇建榮指出，華南銀行紐約分行在去年例行性金檢中已遭降評，但今年仍有很多地方需要改善。

自去年兆豐案後，財政部已要求公股行庫積極落實內控與法遵，但為何今年仍發生華南銀紐約分行金檢未過情事？蘇建榮指出，財政部雖已要求各公股行庫落實法遵，但法遵成本高且非一蹴可幾，未來會持續督導。