【本報台北訊】台灣美元兌人民幣即期匯率及利率定盤價作業昨天上路,成為繼上海、香港之後,全球第三個人民幣兌美元拆借及定價的市場,有助發展人民幣離岸市場。
自去年二月六日外匯指定銀行(DBU)開辦人民幣業務以來,國內人民幣資金池逐步擴大,至今年七月底止,國內銀行的人民幣總存款高達二千九百三十億人民幣,加上銀行貼放出去的一百七十餘億人民幣,已足以成為人民幣境外最具規模的籌資拆借中心。
為建立人民幣匯率及利率相關商品訂價與評價指標,拓展人民幣業務,中央銀行推動台灣離岸美元兌人民幣定盤匯率及拆款定盤利率報價機制,由台北外匯基金會負責相關作業與監督管理事宜,並委託湯森路透公司擔任拆款定盤利率報價的計算代理機構。
新機制上路首日,昨天上午十一時十五分公布的美元兌人民幣(台灣)及美元兌人民幣(香港)即期匯率都是六點一四七三,但台灣拆款利率平均約比香港高十至二十個bp(一個bp為零點零一個百分點),天期愈長差愈多,換句話說,借款在香港比較有利,存款則在台灣較有利。
台北外匯市場發展基金會董事長周阿定表示,新機制建立後,不再需要依賴香港,且並非所有廠商都能在香港交易,台灣有自己的定盤價機制,有利發展人民幣離岸市場,也可吸引更多人來台發行寶島債。
央行很重視人民幣拆款利率及即期匯率定盤機制,這是人民幣離岸市場金融基礎建設重要一部分,可作為人民幣貸款、利率合約及衍生性金融商品訂價及評價的參考指標。
過去台商想向銀行借人民幣,只能任由銀行隨意漫天開價,新機制上路後,不但提供「更透明、無黑箱」的籌資管道,且透過與上海、香港的比價,選擇最有利的拆借市場,也能吸引全球各地的廠商來台灣借人民幣,壯大台灣離岸人民幣市場及籌資中心的實力。
加上此一市場完全屬於境外交易,交易標的是台幣和美元以外的「第三貨幣」,完全不會影響到台灣境內的新台幣兌美元市場,對台幣升貶不會有任何波及,這也是央行放心開辦此項業務的一大考量。
美元兌人民幣(台灣)
定盤價作業
報價銀行:15家外匯指定銀行,包括中銀台北、台銀、兆豐、一銀、華銀 、彰銀、合庫、台企銀、中信銀、北富銀、國泰世華、玉山銀、永豐銀、新光銀
定盤報價時間:每日上午11:00,各銀行報價後經加權指數平均出CNT即期匯率和各天期拆借利率。
指標用途:國內外銀行拆借CNT利率,及買賣人民幣匯價的參考依據。也是廠商向銀行借貸人民幣資金,或發行人民幣寶島債時的參考指標。
拆借期別:隔夜、1周、2周、1月、2月、3月、6月、1年
製表/人間福報編輯部